近日，金融智商税接到来自河南省安阳市李文（化名）的投诉，称自己的父亲在2014年11月份投资了一家“消费返利”的公司，该公司承诺以“农村电商”模式帮助父亲实现做大超市的梦想，并给予高额的回报。父亲在高额回报的诱惑下前前后后共投进去了40万元。

李文称，“目前这家公司已经停止返现，公司也已经人去楼空。这40万元不知道还能不能拿的回来，极可能面临着血本无归的后果。像我父亲这样的人还有很多。”

李文告诉金融智商税，这家公司名字叫移联网信电子商务有限公司（下称：移联网信公司）。该公司以“互联网+金融”的名义，打着各级政府关注、支持电商企业发展为旗号，把自己包装成“河北省电商龙头企业”、“全国农村电商领航者”的形象，涉嫌以招商加盟为名进行非法集资活动。

缴纳高额代理费加盟公司

年回报80％？

李文说，投资者想要加入移联网信公司获得高额回报，需要和公司签订《发展农村电商的代理或加盟合作协议》，并缴纳几万元至20万元不等的高额代理费或加盟费成为公司的市、县级代理商或加盟店。加盟店又分为一级、二级、三级、四级会员。

移联网信公司为了扩大加盟店的数量和规模，在全国各地的加盟店开展了为期几个月的消费满100元送300元话费、一折购等活动。在此期间，加盟店尝到了一点甜头，同时也调动了加盟店继续向公司投钱的积极性。

2015年3月，移联网信公司推出“掌上便利店”。代理商、加盟店将钱储存到公司的账户以及公司提供的私人账户上后，通过该软件购买公司的产品，每年就能获得存款金额80％返利给代理商和加盟店作为推广费用。当有人质疑此方案的赢利点在哪时，公司则宣称是国家补贴钱来推动农村电商普及的。

消费能全返？

难完成指标怂恿民间借贷

2015年10月，移联网信公司推出了一体机“进销存”方案，让加盟店出钱购买一体机，并存钱进去，并采取了“零元购”、“消费全返”的方式大量吸纳资金。消费者购买指定的家用电器，每个月可返还一定数额的消费金。例如，购买一台价值999元的手机，消费者购买后分24个月每月返还42元消费金，两年共返回1008元的消费金。消费金可在“掌上便利店”的购物专区购买成品使用。

在此期间，公司开始要求代理商和加盟店必须定期定量完成销售指标。李文告诉金融智商税，“公司批发给加盟店以及代理商的家电，比市面上同类产品的零售价高出近一倍。”

腰围加盟店资金有限很难完成销售指标。随后公司和地区代理商暗示并怂恿加盟店可以通过“民间借贷赠送家用电器”方式完成销售指标，并多次组织加盟店到做得好的加盟店学习交流，之后把通过销售、赠送家用电器获得的资金存进公司提供的账户中。

购买原始股可成为百万富翁？

公司停止提现

2017年3月17日，移联网信公司在位于邢台的产业园召开“创业商城”项目的启动大会。

移联网信公司称，“近两年公司要在国内上市，现发布一批原始股，一股2万元，购买的原始股在半年后可增值1.5倍，1年即可增值2到3倍，待公司上了市再转手卖给公司的，可增值4到6倍。投资入股10万元，等到公司上市便可成为百万富翁。”

2018年初，移联网信公司以国家金融排查为由关闭“创业商城”APP，停止该项目。最终导致大量投资者无法取出本金。

2017年12月，加盟店发现存储在公司账户上的本金无法取出。公司解释称，“近期公司要开展几个大型项目，开工建设产业园区，资金一时周转不开，过段时间等公司资金到位了便可正常取现。”

到了2018年春节前，移联网信公司称，“节前农行系统升级以及每日取现金额超过上限，春节后方可正常取现。”

公司要上市制造虚假交易记录？

涉及多起借贷纠纷案

2018年3月，移联网信公司谎称公司要上市，为达到上市要求，后台要制造交易流水，号召代理商以及加盟店刷单，制造虚假交易记录。公司并承诺只要投钱刷单，就按5％的比例结算之前放进公司的存款。为了拿回原来投资的钱，纷纷把钱打入移联网信公司指定的凹凸凹电子商务有限公司（下称：凹凸凹公司）的银行账户上。

2018年4月底，公司总裁徐宝军在其组建的微信群中称，“因交易量太大，遭到了中国人民银行的关注，暂停结算”。4月28日，移联网信公司又以国家开展金融排查、公司银行账号被金融办冻结为由，截留刷单资金，并且在群里威胁要钱的代理商和加盟店。

据李文称，“去年1月份，一些加盟店发现徐宝军已经开始注销凹凸凹公司。但凹凸凹公司存在财务问题，至今仍未注销成功。”

随后，金融智商税通过国家企业信用信息公示系统查询发现，徐宝军的确在去年的1月17日成立了清算组开始注销凹凸凹公司，清算组的负责人是徐宝军，成员有马丽强。另外，该公司因通过登记的住所或者经营场所无法联系，在2019年2月11日被石家庄市长安区工商局列入经营异常名录。

另外，金融智商税通过中国裁判文书网查询发现多起起诉凹凸凹公司的判决书。判决书均是民间借贷纠纷案件，要求凹凸凹公司返还借款本金的案件。其中，来自河南固始县的朱某诉称，“2017年凹凸凹公司因资金周转需要，于2017年10月22日至2018年4月25日陆续向其借款共计32万元。按照双方约定，原告可随时要求还款，但在2018年4月25日原告向被告出借最后一笔款项开始，被告以各种理由拒绝返还之前的借款。故原告诉至法院，要求被告返还借款本金320000元，利息3680元，合计323680元。”

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